やぬしの”ファイナンシャル・フリーダムへの道”

長期に投資したいのなら、販売手数料や信託報酬はなるべく低く抑えたいものです。


ネット証券を中心に最近、ノーロード（販売手数料無料）の資産形成用のファンドが増えています。


いずれも、５０００円～1万円からの積み立てが可能で、長期の資産育成を目標と掲げるものです。


バランス型ファンドとも呼ばれていて、国内外株式、国内外債券、REIT（不動産投資信託）などのインデックスファンドを組み合わせた、いわゆる、ファンド・オブ・ファンズというやつです。


分散投資で資産形成をしたいけど、配分などはプロに任せたい人におすすめです。


やぬし自身は、セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド」を月1万円づづ積立投資しています。


信託報酬は年0.77％±0.02％と割安で、ローコストで有名な米国場バンガード社のインデックスファンドを組み入れています。


純資産総額も、約152億円と順調に増えています。


残念ながら第２期の決算は金融状況の急激な悪化で、収益分配金は見送りになりましたが、コツコツ続けています。


販売手数料無料のバランスファンドの比較表を載せておくので参考にしてみてください。


販売手数料無料・バランスファンド比較表

ファンド名/販売会社	主な投資対象	組み入れ比率の目安・分配など	設定	信託報酬	信託財産留保額	純資産残高	基準価格
セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド（セゾン投信）	国内外株式・債券など８つのインデックスファンド	日本株４．５%、先進国株３６%、新興国株６．２%、日本債券１０．７%、先進国債権４１．４%。分配は年一回、再投資型	2006年6月	0.77％±0.02％	0.10%	１５３億円	6,861円
セゾン資産形成の達人ファンド（セゾン投信）	国内外株式・債券など８つのファンドの組み合わせ（国際分散型のアクティブファンド）	日本株（さわかみファンド２７．８%、VGジャパンストックインデックスF１２．５%）、米国株２１．８％、欧州株１３．２%、新興国株10.4％、その他国内外株式債券４.７％	2006年6月	1.3％±0.2％	0.10%	１６億円	5,072円
マネックス資産形成F育成型（マネックス証券）	国内外株式・債券・REITの６資産のインデックスファンド	日本株１７％、外国株２０％、日本債券２３％、外国債券２５％、J－REIT１０％、海外REIT８％　分配は年一回、再投資型（隔月分配もあり）	2007年1月	0.9975%	0.30%	５９億円	6,502円
SBI資産形成オープン（資産成長型）（SBI証券）	国内外株式・債券・REITの６資産のインデックスファンド	日本株２０％、外国株２０％、日本債券２０％、外国債券２０％、J－REIT１０％、海外REIT10％　分配は年一回、再投資型	2008年1月	0.714%	0.15%	9億8900万円	6,085円
ジョインベスト・グローバル・バランスファンド（ジョインベスト証券）	国内外株式・債券の３資産のインデックスファンド	国内外株、海外株、外国債券に均等配分。日本債券は組み入れなし、分配は年一回	2008年3月	0.64%	0.20%	8億3000万円	6,817円
楽天資産形成ファンド（楽天証券）	国内外株式アクティブファンド	国内株式４２％、外国株式１９％、国内債券２６％、外国債券１９％　分配は年一回、再投資型と分配金受取型がある。	2008年11月	0.525%	0%	￣	￣

※各データは、200８、12月現在のものです。


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